நாட்டில் உள்ள பெரும்பாலான மக்களுக்கு ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட வங்கிக் கணக்குகள் உள்ளன. மேலும், வேலை மற்றும் தொழில் செய்பவர்கள் அதிக வங்கிக் கணக்குகளைக் கொண்டுள்ளனர். வேலை மாறினால், சம்பள வங்கிக் கணக்கும் மாறும். இதனால்தான் ஊழியர்கள் அதிக வங்கிக் கணக்குகளைக் கொண்டுள்ளனர். மேலும், வர்த்தகர்கள் பல்வேறு தேவைகளுக்காகத் தனித்தனிக் கணக்குகளைப் பராமரிக்கின்றனர்.
இருப்பினும், வருமான வரியும் வங்கிக் கணக்குகளின் மீது கவனம் செலுத்தியுள்ளது. வங்கிக் கணக்குகளில் வரம்பை மீறிப் பரிவர்த்தனைகள் செய்யப்பட்டால், வருமான வரித் துறை உங்கள் மீது கவனம் செலுத்தும். வருமான வரித் துறையிடமிருந்து உங்களுக்கு அறிவிப்புகளும் வரக்கூடும்.
வங்கிக் கணக்குகளிலிருந்து செய்யப்படும் ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகள் வரம்பை மீறினால், வங்கிகள் அவற்றை வருமான வரித் துறைக்குத் தெரிவிக்கும். பரிவர்த்தனைகள் வருமானத்தை மீறினால், வருமான வரித் துறையிடமிருந்து அறிவிப்புகளைப் பெறுவதற்கான வாய்ப்பு உள்ளது. சிலர் தங்கள் குழந்தைகளின் திருமணங்களுக்காகவோ அல்லது அவர்களை வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்புவதற்காகவோ வங்கிக் கணக்குகளில் அதிக அளவு ரொக்கத்தை வைத்திருக்கிறார்கள். அல்லது அவர்கள் வீடு அல்லது கார் வாங்குவதற்காகக் கணக்கில் அதிக அளவு ரொக்கத்தைச் சேமித்து வைக்கிறார்கள். நீங்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட வரம்பைத் தாண்டினால், வருமான வரித் துறையின் கண்காணிப்புக்கு ஆளாவீர்கள். வருமான வரித் துறை உங்கள் பரிவர்த்தனைகளை ஆய்வு செய்து அறிவிப்புகளை அனுப்பக்கூடும்.
ஓராண்டில் நீங்கள் ரூ. 10 லட்சத்திற்கும் அதிகமாகப் பணம் எடுத்தால், வருமான வரித் துறையின் கண்காணிப்புக்கு ஆளாவதற்கான வாய்ப்பு உள்ளது. பணம் சட்டப்பூர்வமாகப் பெறப்பட்டால், எந்தப் பிரச்சனையும் இருக்காது. ஆனால் சட்டவிரோதப் பரிவர்த்தனைகள் இருந்தால், நீங்கள் சிக்கலில் மாட்டிக்கொள்வீர்கள். அந்த வருமானம் எங்கிருந்து வந்தது என்பதற்கான ஆதாரத்தை நீங்கள் காட்ட வேண்டியிருக்கும்.
ஒரு நடப்புக் கணக்கில் ஒரு வருடத்தில் ரூ. 50 லட்சத்திற்கும் அதிகமான பரிவர்த்தனைகள் நடந்தாலும், வங்கிகள் வருமான வரித் துறைக்குத் தெரிவிக்கும். ஆனால், நீங்கள் பெரிய அளவில் ரொக்கமாகப் பணம் எடுத்தாலோ அல்லது பெரிய அளவில் பணம் செலுத்தினாலோ, வருமான வரித் துறையிடமிருந்து சிக்கல்களைச் சந்திக்க நேரிடலாம். எனவே, நீங்கள் பெரிய பரிவர்த்தனைகளைச் செய்யும்போது, அது தொடர்பான ஆதாரங்களையும் ஆவணங்களையும் தயாராக வைத்திருங்கள். இதன் மூலம், வருமான வரித் துறை உங்களை விசாரணைக்கு அழைத்தாலும், அவற்றை உங்களால் காட்ட முடியும்.
