நிதி பரிவர்த்தனைகளில் மோசடி மற்றும் குற்றங்களைத் தடுக்க இந்திய ரிசர்வ் வங்கி மற்றொரு கடுமையான முடிவை எடுத்துள்ளது. ரிசர்வ் வங்கி, பணம் செலுத்துதல் மற்றும் தீர்வு அமைப்புகள் சட்டம் 2007 இன் கீழ் அபராதங்கள் மற்றும் விதிமுறைகளை திருத்தியுள்ளது. இதன் விளைவாக, அங்கீகரிக்கப்படாத பணம் செலுத்துவதற்கோ அல்லது பரிவர்த்தனைகளில் ரிசர்வ் வங்கி விதிமுறைகளைப் பின்பற்றாததற்கோ அபராதங்கள் இப்போது மிக அதிகமாக இருக்கும்.
திருத்தப்பட்ட வழிகாட்டுதல்களின்படி, அனுமதியின்றி கட்டண முறையை இயக்குவது அல்லது அதிகாரிகள் கோரும் தேவையான தகவல்களை வழங்கத் தவறுவது கடுமையான அபராதத்தை விதிக்கும். இது தவிர, ரிசர்வ் வங்கியின் வழிகாட்டுதல்களைப் பின்பற்றாதது மற்றும் KYC மற்றும் AML விதிமுறைகளை மீறுவது நிதிக் குற்றமாகக் கருதப்பட்டு அபராதம் விதிக்கப்படும்.
மேற்கண்ட நிதித் தவறுகளைச் செய்தால் ரூ.10 லட்சம் வரை அபராதம் விதிக்கப்படும். அல்லது அவர்களுக்கு மோசடித் தொகையின் இரு மடங்கு அபராதம் விதிக்கப்படும். இந்த இரண்டில் அதிக தொகையை அபராதமாக வசூலிக்க ரிசர்வ் வங்கிக்கு அதிகாரம் உள்ளது. இந்த அபராதத்தை செலுத்தத் தவறுவது கடுமையான நிதி குற்றமாகக் கருதப்படும், மேலும் முதல் நாளுக்குப் பிறகு ஒவ்வொரு நாளுக்கும் ரூ. 25,000/- வரை அபராதம் விதிக்கப்படும்.
அபராதம் விதிப்பதற்கான நடைமுறைகளையும் ரிசர்வ் வங்கி விளக்கியது. அவர்களின் கூற்றுப்படி, மீறல் தொடர்பாக விளக்கம் கேட்டு முதலில் ரிசர்வ் வங்கியிடமிருந்து நோட்டீஸ் அனுப்பப்படுகிறது. சில நேரங்களில் நீங்கள் தனிப்பட்ட விசாரணைக்கும் அழைக்கப்படலாம்.
கூட்டு ஒப்பந்தம் கோரும் நிறுவனங்கள் தேவையான ஆவணங்களுடன் விண்ணப்பிக்க வேண்டும். அபராதத்தை விட கூட்டுத்தொகை 25% குறைவாக இருக்கலாம். அறிவிப்பு வெளியிடப்பட்ட 30 நாட்களுக்குள் அதை செலுத்த வேண்டும். நிர்ணயிக்கப்பட்ட நேரத்திற்குள் அபராதம் அல்லது கூட்டுத் தொகையைச் செலுத்தத் தவறினால் அது குற்றச் செயலாகக் கருதப்பட்டு நடவடிக்கை எடுக்கப்படும்.
நிறுவனங்கள் தங்கள் வருடாந்திர நிதிநிலை அறிக்கைகளில் அபராதங்கள் தொடர்பான தகவல்களை வெளியிட வேண்டும் என்றும் ரிசர்வ் வங்கி உத்தரவிட்டுள்ளது. அந்த விவரங்கள் ரிசர்வ் வங்கியின் இணையதளத்தில் வைக்கப்படும் என்று அது கூறியது. இந்த திருத்தப்பட்ட விதிமுறைகள் உடனடியாக அமலுக்கு வரும் என்று ரிசர்வ் வங்கி அறிவித்துள்ளது.
டிஜிட்டல் பணப்பைகள், ப்ரீபெய்டு கட்டண கருவிகள் மற்றும் UPI போன்ற டிஜிட்டல் கட்டண முறைகளின் பயன்பாடு அதிகரித்து வருவதை அடுத்து, பரிவர்த்தனைகளை மிகவும் பாதுகாப்பானதாக மாற்ற இந்த கடுமையான நடவடிக்கைகள் எடுக்கப்பட்டு வருவதாக RBI தெரிவித்துள்ளது.
Read more : மயோனைஸ் சாப்பிட்டால் மாரடைப்பு வருமா..? இவர்களெல்லாம் சாப்பிடவே கூடாது..! – நிபுணர்கள் எச்சரிக்கை
