சில பண பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொண்டால் வருமான வரித்துறை நோட்டீஸ் அனுப்பலாம்.
சில பண பரிவர்த்தனைகள் வருமான வரித் துறையின் கவனத்தை ஈர்க்கக்கூடும். வங்கிக் கணக்குகள், நிலையான வைப்புத்தொகை, சொத்து, கிரெடிட் கார்டுகள் மற்றும் முதலீடுகள் தொடர்பான வரம்புகளை மீறினால் வருமான வரி நோட்டீஸை பெறலாம்.
டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகள், UPI மற்றும் ஆன்லைன் வங்கி யுகத்தில், பண பரிவர்த்தனைகள் குறைந்துவிட்டன. இருப்பினும், சிலர் தற்போது பண பரிமாற்றத்தை மேற்கொண்டு வருகின்றனர். சிறிய தினசரி பரிவர்த்தனைக்கு பணத்தைப் பயன்படுத்துவது சட்டப்பூர்வமானது என்றாலும், அதிக மதிப்புள்ள பண பரிவர்த்தனைகள் வருமான வரித் துறையின் கவனத்தை ஈர்க்கலாம். சில வகையான பண பரிவர்த்தனைகள் குறித்து மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியம் தெளிவான வழிகாட்டுதல்களை வெளியிட்டுள்ளது. குறிப்பிட்ட வரம்புகளை மீறுவது அல்லது அறிக்கையிடல் தேவைகளைத் தவிர்க்க முயற்சிப்பது ஆகியவை வருமான வரி நோட்டீஸ் அனுப்ப வழிவகுக்கும்.
ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளில் உங்கள் மொத்த பண வைப்புத்தொகை ஒரு நிதியாண்டில் ரூ. 10 லட்சத்தைத் தாண்டினால், வங்கிகள் அதை வருமான வரித் துறையிடம் தெரிவிக்க வேண்டும். இது சேமிப்பு மற்றும் நடப்புக் கணக்குகள் இரண்டிற்கும் பொருந்தும். அத்தகைய தகவலைப் பெற்றவுடன், நிதி ஆதாரத்தை வழங்குபடி வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம். செல்லுபடியாகும் ஆவணங்கள் அல்லது வருமானச் சான்றுகளை வழங்கத் தவறினால் வரி தணிக்கைக்கு வழிவகுக்கும்.
பல கிளைகளாகவோ அல்லது கூட்டுக் கணக்குகளாகவோ பிரிக்கப்பட்டாலும், FDகளில் அதிகளவில் பணத்தை டெபாசிட் செய்வது வருமான வரித்துறையினரால் கவனிக்கப்படும். வரி ஏய்ப்பு என்ற அனுமானத்தின் கீழ் வருமான வரித்துறை உங்கள் வீட்டுக்கு நோட்டீஸ் அனுப்பலாம். நீங்கள் FD-களில் அதிகமாக முதலீடு செய்தால், நிதியின் ஆதாரம் சட்டபூர்வமானதா மற்றும் ரசீதுகள் அல்லது வருமானச் சான்றுகளால் ஆதரிக்கப்படுகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
ரூ.30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ரொக்கப் பணம் செலுத்துதல்களை உள்ளடக்கிய ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகளை சொத்துப் பதிவாளர் வருமான வரித்துறை தெரிவிக்க வேண்டும். பதிவுக் கட்டணம் அல்லது வரிகளைத் தவிர்க்க அதிகளவில் ரொக்கப் பணம் செலுத்த முயற்சிப்பது வருமான வரித்துறையின் ஆய்வுக்கு வழிவகுக்கும். உங்கள் வருமானம், நிதி ஆதாரம் மற்றும் PAN எண்களின் விவரங்களைச் சமர்ப்பிக்குமாறு உங்களிடம் கேட்கப்படலாம்.
கிரெடிட் கார்டு பில்களை ஒரே நேரத்தில் ரூ.1 லட்சத்திற்கு மேல் பணம் செலுத்துதல் அல்லது ரூ.10 லட்சத்திற்கு மேல் மொத்த வருடாந்திர கொடுப்பனவுகள் (ரொக்கம், காசோலை அல்லது பரிமாற்றம்) குறித்த விவரங்களை வங்கிகள் வருமான வரித்துறையிடம் தெரிவிக்க வேண்டும். நீங்கள் அதிக செலவு செய்பவராக இருந்தால், உங்கள் வருமான விவரங்கள் மற்றும் வரி தாக்கல்கள் சீரமைக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதை உறுதிப்படுத்தி கொள்ளுங்கள்.
ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சத்திற்கு மேல் பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், பத்திரங்கள் அல்லது கடன் பத்திரங்களில் முதலீடுகளுக்கு பணத்தைப் பயன்படுத்துவது குறித்து தெரிவிக்கப்பட வேண்டும். வருமான வரி சோதனைகளை தவிர்க்க அதிகாரப்பூர்வ வங்கி வழிகளைப் பயன்படுத்துவதையும் முதலீட்டு வருமானத்தை அறிவிப்பதையும் உறுதிசெய்யவும்.
Read More : நற்செய்தி.. வாரத்தில் முதல் நாளே குறைந்தது தங்கம் விலை.. எவ்வளவு தெரியுமா?
